Уведомление об инвестиционных рисках

ООО «Финэйм» не является профессиональным участником рынка ценных бумаг, инвестиционным советником, брокером, управляющей компанией или иным лицом, оказывающим услуги по управлению активами в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Алгоритмы оптимизации портфелей (метод Марковица, CLA), оценки компаний (Snowflake-анализ, SHAP-скоринг) и семантического анализа — это математические и вычислительные инструменты, демонстрирующие принципы портфельной теории и машинного обучения. Результаты их работы не учитывают индивидуальные финансовые обстоятельства, цели и налоговый статус конкретного пользователя.

Все показатели доходности — исторические, расчётные или прогнозные — основаны на данных прошлых периодов или математических моделях. Прошлые результаты инвестирования не являются и не могут являться гарантией аналогичных результатов в будущем.

Ожидаемая доходность, коэффициент Шарпа, волатильность и иные показатели, рассчитанные платформой, являются модельными оценками и могут существенно отличаться от фактических результатов.

Инвестиции в ценные бумаги и иные финансовые инструменты сопряжены с риском полной или частичной потери вложенных средств. Стоимость инвестиций может как возрастать, так и снижаться. Инвестор принимает на себя весь риск, связанный с инвестиционными решениями.

К основным рискам относятся:

• Рыночный риск — снижение стоимости активов вследствие рыночных колебаний.
• Кредитный риск — неисполнение обязательств эмитентом.
• Валютный риск — изменение курсов валют при инвестировании в иностранные активы.
• Риск ликвидности — невозможность продать актив по справедливой цене в нужный момент.
• Операционный риск — сбои в работе торговых систем, брокеров, депозитариев.
• Инфляционный риск — обесценение реальной стоимости активов.

Рекомендации, генерируемые алгоритмами Платформы (оптимальные веса активов, риск-профиль, скоринг компаний), создаются автоматически на основе исторических данных и математических моделей. Они:

• Не учитывают личные финансовые обстоятельства, доходы, расходы и обязательства пользователя.
• Не принимают во внимание налоговый статус и применимое налоговое законодательство.
• Не заменяют профессиональную консультацию лицензированного финансового советника или брокера.
• Могут содержать неточности вследствие ограниченности или запаздывания используемых данных.

Перед принятием любых инвестиционных решений настоятельно рекомендуем проконсультироваться с лицензированным финансовым советником.

5.1. Московская биржа (MOEX)

Торговля ценными бумагами на Московской бирже сопряжена со следующими дополнительными рисками:

• Регуляторный риск — изменения в законодательстве о рынке ценных бумаг РФ.
• Санкционный риск — ограничения на торговлю и расчёты, введённые иностранными государствами.
• Приостановка торгов — MOEX вправе приостановить торги по отдельным инструментам или всему рынку.
• Риск инфраструктуры — зависимость от НРД (Национальный расчётный депозитарий) и НКЦ (Национальный клиринговый центр).
• Концентрация — российский рынок исторически характеризуется высокой концентрацией в энергетическом и финансовом секторах.

5.2. СПБ Биржа

Торговля иностранными ценными бумагами на СПБ Бирже несёт повышенные риски:

• Риск блокировки активов — ценные бумаги могут быть заблокированы по решению иностранных регуляторов.
• Риск клиринга — сложность проведения расчётов по иностранным ценным бумагам в условиях санкций.
• Риск доступа — ограниченный доступ к выплате дивидендов и корпоративным действиям.

Инвестиции в непубличные компании (стартапы, pre-IPO) являются высокорисковым классом активов:

• Вероятность полной потери инвестиций статистически значительно выше, чем для публичных компаний.
• Отсутствует ликвидный вторичный рынок — выход из инвестиции может быть затруднён или невозможен.
• Финансовая отчётность непубличных компаний может быть неполной или недоступной.
• Скоринг непубличных компаний в Finaim является модельной оценкой и не заменяет полноценной комплексной проверки (due diligence).

Платформа использует данные из открытых источников (yfinance, MOEX ISS API). Несмотря на усилия по обеспечению точности, данные могут содержать ошибки, задержки или пробелы. ООО «Финэйм» не гарантирует полноту, точность и актуальность данных, представленных на Платформе.